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全國(guó)首例利用銀行"時(shí)間差"套現(xiàn)案宣判 3被告獲刑 2009-11-13 09:08
中國(guó)日?qǐng)?bào)網(wǎng)消息：利用銀行“時(shí)間差”和沖正業(yè)務(wù)，套走銀行18萬，浙江省寧波市海曙區(qū)檢察機(jī)關(guān)對(duì)三名被告人以盜竊金融機(jī)構(gòu)罪向海曙法院提起公訴。今天(11月12日)，海曙區(qū)人民法院對(duì)此案進(jìn)行了公開宣判，判決三名被告人犯詐騙罪，分別判處有期徒刑四年六個(gè)月至三年六個(gè)月，并處以罰金兩萬至一萬不等。 據(jù)了解，這是全國(guó)范圍內(nèi)第一例信用卡因沖正業(yè)務(wù)引發(fā)的案件。由于此案罪名定性爭(zhēng)議較大，庭后海曙法院召開新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)了該案的判決情況。 案情回放 今年3月14日，被告人張某和王某受許某(另案處理)指使，伙同一陳姓女子(另案處理)，在中國(guó)銀行寧波某分理處柜臺(tái)辦理無卡無折存款業(yè)務(wù)，把五萬元存入一個(gè)戶名為凌某的該銀行信用卡帳號(hào)，待營(yíng)業(yè)員將錢存入后要求張某簽字確認(rèn)時(shí)，張某立即電話聯(lián)系早已拿著該信用卡等候在異地POS機(jī)旁邊的許某，許某馬上用POS機(jī)刷卡消費(fèi)掉49980元。 接到許某操作完成的指令后，張某隨機(jī)向營(yíng)業(yè)員謊稱存錯(cuò)帳號(hào)了，要求營(yíng)業(yè)員把上述五萬元撤銷并存入另一張借記卡號(hào)。由于POS機(jī)刷卡交易信息通過銀聯(lián)系統(tǒng)反饋給銀行有1至2分鐘的時(shí)間差，營(yíng)業(yè)員未察覺存款有異，就按照張某要求操作。后被告人迅速逃離現(xiàn)場(chǎng)并將借記卡內(nèi)的五萬元人民幣轉(zhuǎn)移。 “詭計(jì)”得逞之后，張某和王某又伙同被告人趙某，先后在廣東發(fā)展銀行業(yè)寧波支行等處故伎重演，用相同或類似手法，短短五天內(nèi)作案4起，先后套現(xiàn)十八萬余元。終于在3月24日又一次作案時(shí)被當(dāng)場(chǎng)抓獲。 被告人：只是違規(guī)并不違法 在8月18日的第一次庭審中，3名被告人均表示自己的行為違規(guī)而不違法，不構(gòu)成盜竊罪。他們認(rèn)為，銀行該為自身存在技術(shù)瑕疵而導(dǎo)致的損失負(fù)一部分責(zé)任，不能全部推卸。他們說，他們是在網(wǎng)上發(fā)布消息說可提供信用卡套現(xiàn)，并收取一定手續(xù)費(fèi)，而持卡人正是沖著這一目的而來的。因?yàn)楝F(xiàn)在銀行發(fā)卡，信用額度比較低，只有5000元至10000元不等，他們利用此案中的手法可以套現(xiàn)5萬元，其中42%是手續(xù)費(fèi)，由張某等3人和主使人許某分得，持卡人只獲得58%的現(xiàn)金。 “我們?cè)谧靼高^程中，持卡人的身份、姓名都是真實(shí)的，且持卡人作出書面保證表示銀行里的錢自己會(huì)去還，這就不是盜竊了。”趙某說。
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